财富管理传承规划要点与风险识别

一、财富管理与传承需求分析

二、财富管理与传承规划要点

（一）财富管理与传承的核心问题·

（二）财富管理与传承的规划设计

三、财富管理与传承的常见风险

（一）人——企业家个人常见风险

（二）家——企业家婚姻家庭常见风险

1.婚姻关系风险及防范（结合案例分析）

2.夫妻共同财产及共同债务风险及防范（结合案例分析）

3.复杂关系家庭成员安排风险及防范（结合案例分析）

（三）企——家族企业常见风险

1.出资风险及防范（结合案例分析）

2.股权代持风险及防范（结合案例分析）

3.家企财产混同风险及防范（结合案例分析）

（四）其他风险因素 ——结合案例分析

财富管理和传承工具解析与法律实务

一、财富管理和传承工具的基本认识

二、遗嘱继承

（一）遗嘱的法律适用

（二）遗嘱在家族财富传承中的作用

（三）遗嘱的订立和执行

（四）遗嘱在财富传承中的局限性

（五）继承实务疑难要点（结合房产等遗产继承实例）

三、财产协议

（一）婚前财产协议 ——结合实务提示要点

（二）夫妻财产协议 ——结合实务提示要点

（三）赠与 ——结合实务提示要点

（四）股权代持 ——结合实务提示要点

（五）意定监护 ——结合实务提示要点

四、保险传承

（一）财富传承常见保险种类

（二）保险功能解析与实践运用 ——结合常见保险（如人寿保单、保险金信托）实务举例

五、信托传承

（一）信托的法律特征与功能

（二）家族信托设立与运作 ——结合实务举例

（三）国内主要家族信托模式——结合实务举例

（四）离岸信托 ——结合实务举例

六、慈善基金会与慈善信托

（一）结合实务举例

家族企业股权有序传承

一、家族企业传承背景

（一）中国家族企业传承现状

（二）股权传承常见风险

二、股权有序传承规划及实施要点

（一）家族企业传承案例

（二）传承规划核心问题

（三）传承规划考量因素

（四）传承路径选择及实施要点

三、股权有序传承工具选择

（一）股权有序传承顶层架构设计

（二）股权有序传承工具使用

财富规划视中的未成年人权益保护

一、未成年人权益保护的基础——监护权归属

（一）滥用监护权常见情形

（二）监护权归属实务建议

二、财富规划中未成年人财产权益保护要点

（一）规划考虑的关键因素

（二）常见工具及特点

三、未成年人财产权益保护实务操作

（一）案例一：综合工具使用

（二）案例二：信托使用

（三）案例三：保险使用