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随着金融不良资产规模的扩大与金融机构“出清”节奏的加快,不良债权的转让与追偿案件已成为法律服务市场中日益增长的重要版块。尤其是在信托计划、AMC批量转让、自然人受让等典型情形中,债权的合法性、有效性与可执行性往往高度依赖于律师对转让行为的合规性、程序性和时效性的精准判断。
然而,在大量实务案件中,律师对“不良债权转让”的理解仍停留在合同签订层面,忽略了监管政策、司法认定、通知义务、时效计算等多重风险维度,导致诉讼中举证受限、主张被驳、甚至整包债权被判无效。
本课程立足不良资产处置的全流程关键节点,围绕“可转让性、主体资格、程序正当性、合同效力与时效管理”五大维度,通过十大专题、典型案例与裁判观点分析,帮助律师建立系统的债权转让实务应对能力,实现“从合规交易到胜诉裁判”的业务闭环。
1.全链条覆盖: 课程覆盖从政策法规、合同效力、程序瑕疵到主体资格、通知义务、诉讼时效、追偿难点等全流程关键风险点,囊括《金融资产管理公司条例》《会议纪要》《民商事审判会议纪要》等主要法规依据。
2.以案带法: 精选12个真实判例,涉及最高院、各地高院、中级法院关于“国家机关债务”“政策性破产债权”“重复转让”“未通知债务人”等常见争议,为律师呈现裁判尺度和抗辩要点。
3.数据支持: 截至2023年底,全国法院已公开裁判文书中“债权转让”关键词案件超9万件,其中约35%的争议集中在转让效力与程序合法性问题,本课程直击这些高发误区与裁判逻辑。
4.实操导向: 每节课程均设置“律师代理提示”“裁判要点提炼”“风险防控建议”,并附带“延伸思考”栏目,帮助律师快速落地、举证清晰、策略可行。
1.识别交易风险与法律瑕疵的能力: 能够准确判断债权是否具备可转让性,识别受让人适格性与合同效力瑕疵。
2.提升诉讼代理胜率: 掌握债权转让通知、证明链条构建、程序合规举证等操作方法,避免诉讼中因“主体不明”或“程序无效”败诉。
3.掌握复杂主体与跨环节债权的处理技巧: 包括如何认定国家机关、事业单位、破产政策单位的债务是否能有效转让,以及面对“多级转让+自然人受让”的链式结构如何构建完整权属链。
4.具备全周期风控意识: 不仅能在转让前期协助金融机构、AMC或出表方建立合规方案,也能在诉讼阶段有效制定追偿策略、规避权属争议与时效抗辩。
北京云亭律师事务所,中央财经大学法律硕士,中级经济师,主要执业领域为不良资产处置、商事诉讼、执行与破产。
尹冬梅律师在不良债权转让方面积累了丰富的经验,代理资产管理公司处置百余笔债权,熟悉债权处置的诉讼、执行、破产、清算等司法程序,精通司法程序的争议要点和权利救济方法,同时主办过多个股权融资、资产收购、债务重组项目,善于合理运用法律手段为客户争取最大利益。
尹冬梅律师在不良债权转让的法律实务方面有诸多研究成果,相关原创文章发布在微信公众号“律说风云”。
1、债权转让涉及的监管规定有哪些?
2、债权转让纠纷的司法意见有哪些?
3、如何正确适用“海南会议纪要”?
4、如何认定监管规定在司法纠纷中的法律效力?
1、涉及国家机关的债权
案例1:最高人民法院【(2021)最高法民申1837号 】
思考:什么是国家机关?如何认定是属于国家机关的债权?
案例2:吉林省高级人民法院【(2018)吉民终565号】
思考:债权人不列国家机关为被告,如何认定债权转让合同的效力?
案例3:四川广安市中级人民法院【(2020)川16民初4号】
思考:事业单位债务都不能等同于国家机关债务吗?村委会的债务,如何认定?
2、政策性破产债权
案例4:山东省高级人民法院【(2020)鲁民申3606号】
思考:什么是政策性破产债权?若担保人被列入政策性破产计划,仅起诉债务人是否可行?
3、涉及敏感信息的债权
案例5:最高人民法院【(2013)民申字第166号】
思考:如何认定军工企业的债权性质?国家安全等敏感信息的债权如何认定?
4、合格受让人的条件
案例6:江西省高级人民法院【(2020)赣民申1073号】
1、资产评估程序
案例7:广东省高级人民法院【(2013)粤高法民终字第84号】
思考:资产评估的要求是怎样的?什么情形下评估违规?
2、资产处置公告
案例8:山西省长治市中级人民法院【(2020)晋04民初33号】
思考:处置公告与竞价公告的区别?
3、优先购买权通知
案例9:最高人民法院【(2021)最高法民申3540号】
思考:如何认定共同上级?如何正确理解“提前15天”?如何行使优先购买权?
4、资产竞价公告
案例10:最高人民法院【(2020)最高法民申3598号】
思考:如何举证?单笔还是资产包转让合同无效?
1、资格限制
案例11:浙江省金华市中级人民法院【(2020)浙07民终1504号】
思考:哪些人受限制?为啥债务人不能买?限制的情形可导致合同无效吗?
2、外资受让人
案例12: 最高人民法院【(2020)最高法民终1070号】
思考:什么是对外担保?担保合同已诉后转让的如何认定?
3、协议转让
案例13:北京市第一中级人民法院【(2020)京01民终3013号】
思考:什么是国有受让人?
4、委托收购
案例14:河南省高级人民法院【(2019)豫民终695号】
思考:委托收购都会被认定为恶意串通吗?
1、限制条款的效力认定
案例15:最高人民法院【(2010)民抗字第12号】
思考:如何理解限制追偿条款的法律效力?如何举证?
2、如何提起无效抗辩
案例16:最高人民法院【(2021)最高法民申3540号】
思考:无效抗辩的提出方式有哪些?如何审查合同效力?
3、无效之诉的主体资格
案例17:北京第二中级人民法院【(2021)京02民终13336号】
思考:提起无效之诉的法律依据是什么?谁有权提起无效之诉?
4、无效之诉的司法管辖
案例18:广东省高级人民法院【(2019)粤民辖终173号】
思考:如何确定无效之诉的管辖权?
5、执行变更中的无效抗辩
案例19:广东省高级人民法院【 (2019)粤民再364号 】
思考:执行变更中有哪些无效之诉的程序困境?
1、通知主体
案例20:最高人民法院【 (2021)最高法民申7700号 】
注意:受让人通知都无效吗?
2、通知形式
案例21:辽宁省高级人民法院 【 (2021)辽民终1061号 】
思考:哪些主体可以适用公告通知?还有哪些通知形式?
3、通知送达
案例22:江苏省南通市中级人民法院 【 (2020)苏06民终1776号 】
思考:什么是合理通知?
4、通知对象
案例23:镇江市京口区人民法院【 (2020)苏1102执异89号】
思考:如何确定通知对象?第三人承债时如何认定债务人?
5、通知时限
案例24:辽宁省高级人民法院【 (2020)辽民终314号】
思考:受让人如何代为通知?
1、本金不一致
案例25:河南省高级人民法院【 (2021)豫执复97号】
思考:受让人如何证明已合法受让判决债权?未诉债权与受让本金不一致怎么办?
2、合同编号
案例26: 甘肃省兰州市中级人民法院【 (2020)甘01民初307号】
思考:未记载合同编号的生效判决,如何认定债权一致?
3、第三人承债
案例27: 最高人民法院【 (2021)最高法民申6567号】
思考:什么是债务转移?什么是债务加入?
4、终结执行
案例28: 最高人民法院【 (2021)最高法执监136号】
思考:程序性终结?还是实体债务消灭的终结?
5、破产债权
案例29: 长春市朝阳区人民法院【(2020)吉0104民初5409号】
思考:什么债务豁免?破产债权还能继续追偿吗?
1、约定管辖
案例30: 天津市第三中级人民法院【(2020)津03民辖终196号 】
思考:未诉债权如何确定管辖权?债务重组协议对管辖的影响?
2、选择管辖
案例31: 最高人民法院【 (2018)最高法民辖80号】
思考:侵权结果发生地是否包括受让人所在地?管辖权可以转让吗?
3、公司法适用
案例32:北京市第二中级人民法院【(2021)京02民终9055号】
思考:清算责任的侵权行为已经发生16年,公司法如何正确适用?
4、利息计算
案例33:内蒙古自治区高级人民法院【(2020)内民再261号】
思考:海南纪要的适用范围?海南纪要对利息计算的影响?
1、最长时效期间
案例34:最高人民法院【(2021)最高法民再291号】
思考:如何认定诉讼时效起算点?如何让债权起死回生?
2、保证时效
案例35:辽宁省高级人民法院【(2021)辽民终1061号】
思考:保证期间催收的作用?保证期间内债权可以转让吗?
3、特殊时效中断
案例36:江苏省南通市中级人民法院【(2020)苏06民终1776号】
思考:公告催收的特殊规定是什么?如何认定特殊主体?
4、一般时效中断
案例37:四川省高级人民法院【(2016)川民终731号】
思考:如何认定公告催收中断时效的特殊场景?如何认定邮寄催收的合理注意义务?
1、二级时效中断
案例38:北京市第二中级人民法院【(2021)京02民终9055号】
思考:如何认定连带债务人时效中断?概括催收能引起对二级主体的时效中断吗?
2、清算责任时效抗辩
案例39: 广东省深圳市中级人民法院【(2021)粤03民终21025号】
思考:如何利用诉讼时效让债权起死回生?股东如何抗辩救济呢?
3、代位权的时效抗辩
案例40: 四川省成都市中级人民法院【(2020)川01民终12126号】
思考:股东对原债权的时效抗辩如何认定?诉讼时效起算点有什么大作用?
4、执行时效
案例41:北京市第二中级人民法院【(2020)京02执复122号】
思考:被追加人能对原债权执行时效提出抗辩吗?超过执行时效的债权受法律保护吗?
被追加人的权利如何救济呢?
中央财经大学法律硕士,中级经济师。尹冬梅律师在不良债权转让方面积累了丰富的经验,代理资产管理公司处置百余笔债权,熟悉债权处置的诉讼、执行、破产、清算等司法程序,精通司法程序的争议要点和权利救济方法,同时主办过多个股权融资、资产收购、债务重组项目,善于合理运用法律手段为客户争取最大利益。